「虛擬貨幣量化交易，誠徵代購人員」你看過這樣的廣告嗎？

 

沒關係，只要對方先把錢給我，我再去代購虛擬貨幣，只要夠小心就不用怕遇到詐騙。

 

小心！求職詐騙讓你誤入詐騙集團，成為「洗錢」人頭帳戶。

高雄一名33歲蔡姓男子，為了增加收入。上臉書應徵「派單作業員」，想利用零碎時間兼差賺外快。不到一週，警察找上門，他突然成為詐騙共犯。

蔡男為兼差，與line暱稱「李瑩兒」的女子加line聯絡。對方稱他們是「做虛擬貨幣量化交易的，需要徵代購人員」。

以「最近比特幣波動大，做倉的人太多，我們交易量就大，很需要人幫我們代購」為話術，表示會「先」把買比特幣的錢，匯入蔡男提供的個人銀行帳戶，再由蔡男領出現金代購比特幣後，後續將比特幣提出、轉入指定的BITO錢包（虛擬加密貨幣錢包）。

並約定以每代購10萬元（新臺幣），可獲取薪資3000元為報酬。

一切看似合理，尤其對方先匯現金，蔡男才代購比特幣，在金流上，似乎相當安全有保障。

於是，蔡男直接按照「李瑩兒」的指示操作，收款轉買比特幣，5天內操作了5筆共15萬5,200元，並依約定從匯款中留下屬於自己的報酬4,800元。

沒想到，從第一次收款後第4天，就被銀行通知帳戶被凍結。蔡男收到的5筆匯款當中已知有2筆是「愛情詐騙」及「網拍詐騙」被害人所匯出的款項。

蔡男因此將會面臨《新制定洗錢防制法》有關洗錢罪的相關刑責。

本法（洗錢防制法）所稱洗錢，指下列行為： 

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。 

 

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

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• 詐騙產業鏈有許多陷阱，須隨時小心謹慎。（圖／刑事局 提供）

詐騙集團騙取人頭信任 切斷金流

刑事局表示，詐欺集團此種詐騙手法，不僅讓被害人當了人頭帳戶，還進一步利用被害人幫他們把現金贓款領出，再轉買虛擬貨幣，以達到洗錢切斷金流的目的，增加警方追蹤贓款的困難度，實在相當狡猾。

提醒大眾，為防止成為人頭帳戶的風險，除了不能提供提款卡跟密碼、網銀帳密以外，也千萬不能收受來自於網路來源不明的資金，再做轉交、轉匯，或轉購任何點數或虛擬貨幣等行為，以免被詐欺集團利用，成為詐欺洗錢的幫兇。

其實求職、兼職詐騙都是有跡可循的，以下我們幫大家統整出這類型詐騙的常見話術，如果看到這些特徵，請不要衝動應徵：

有網路就能上班、在家工作、不需要到工作場所打卡、可以兼差不影響正常工作、一切管理與聯絡都是透過加Line（線上）詢問；無需經驗、 工作輕鬆、薪資優渥，可以日結或週結。

這類「錢多」、「事少」、「在家工作」又沒有人管理的工作，有極大的可能都是詐騙。

如果成為人頭戶怎麼辦？

如果因為求職詐騙，收受「犯罪所得」，並代購虛擬貨幣，存入指定BITO錢包（造成隱匿金流事實），成為詐騙共犯該怎麼辦？

請「儘速」採取以下行動：

1、立即蒐證，截圖保存與詐團之間相關的所有往來訊息，並印出成為紙本證據，避免因為手機、網路故障失去證據。

2、立即報案，提供所有資料，協助警方偵辦犯罪。以行動表明自己因為「被詐騙」，所以提供帳戶，是詐騙受害者，不是替詐騙集團洗錢的犯罪者。

若是成為洗錢防制法的犯罪行為人，情結輕者，帳戶功能受影響至少五年；重者，可處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。

法務部表示，「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」於一百十三年三月一日施行。

 

受裁處告誡的行為人，帳戶功能將受影響至少五年，其已開立或新開立的帳戶，自告誡當日起五年內，銀行可視情節輕重，施予暫停、限制、逕予關閉等程度不一處分，大大限制帳戶使用功能，根除詐團收購人頭帳戶的動機。

 

《洗錢防制法》第 14 條規定，洗錢罪最高可處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。

追求利益是人之常情，但專注在「小利」身上，往往容易忽略了更重要的價值和長遠利益。

親愛的弟兄姊妹…記得主耶穌教導我們禱告！

首先要轉向、專心仰望「我們天上的父」，

禱告祈求「願人都尊祢的名為聖，願祢的國降臨，願祢的旨意行在地上，如同行在天上。」

其次才是「我們日用的飲食，今日賜給我們。」、「免我們的債，如同我們免了人的債。」、「不叫我們遇見試探，救我們脫離兇惡。」

貪小便宜的行為，可能會短暫地自以為獲利而感到得意，卻可能為自己和他人帶來長遠的損失和困擾、落入試探與兇惡。

因此，提醒自己要專注在最重要的事情上，定睛在「天上的父」要我們做的工作，堅持正確的價值觀，才能眼睛明亮、看清楚事情的本質，明辨是非，遠離貪念、避免落入詐騙陷阱。

所以，你們禱告要這樣說：我們在天上的父：願人都尊你的名為聖。願你的國降臨；願你的旨意行在地上，如同行在天上。我們日用的飲食，今日賜給我們。免我們的債，如同我們免了人的債。不叫我們遇見試探；救我們脫離兇惡（或作：脫離惡者）。因為國度、權柄、榮耀，全是你的，直到永遠。阿們（有古卷沒有因為……阿們等字）！

—馬太福音6:9-13

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